发行小微金融债逐渐成为银行拓展小微企业融资渠道、降低融资成本的重要手段

时间:2020-07-08 09:00:08 作者:自由投
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本报见习记者余俊毅
发行小微金融债逐渐成为银行拓展小微企业融资渠道、降低融资成本的重要手段。
《证券日报》记者根据Wind数据统计发现,今年上半年共有23家银行发行超2700亿元的小微金融债,已经超过去年全年的发行规模,提速明显。
兴业银行相关负责人对《证券日报》记者表示:“通过发行小微金融债这一市场化的方式,可打通债券市场直接融资和小微信贷间接融资渠道,进一步拓宽小微企业生产资金来源,有效降低小微企业融资成本。”
小微金融债发行提速
今年上半年,银行小微金融债发行明显提速。发行小微金融债逐渐成为银行拓展小微企业融资渠道、降低融资成本的重要手段插图

《证券日报》记者根据Wind数据统计发现,今年上半年共有23家银行合计发行了30单小微金融债,发行规模共计2752.8亿元,而去年上半年小微金融债合计发行规模仅为885亿元,去年全年的发行规模为2048亿元。
具体来看,今年3月份的发行规模最多,共有13家商业银行集中发行了14单小微金融债,合计规模达1300亿元。日前,泉州银行宣布发行10亿元3年期的小微金融债,为下半年小微金融债的发行打了头阵。
2月26日,银保监会在通气会上表示,将会同央行研究增加支小再贷款和加大银行小微金融债发行力度,以引导银行增强对小微企业的金融支持。发行小微金融债逐渐成为银行拓展小微企业融资渠道、降低融资成本的重要手段插图(1)

3月31日,国务院常务会议提出要支持金融机构发行3000亿元小微金融债券用于发放小微贷款。
西泽研究院高级研究员、交通银行研究员邓宇在接受《证券日报》记者采访时表示,“中小企业本身的抗风险能力薄弱,受疫情冲击面临较大的资金问题,监管层对于中小微企业的生存发展给予高度重视,针对中小银行定向降准、推动地方债支持中小银行补充资本。”
邓宇进一步分析道,一方面是通过发行小微金融债拓宽资金补充渠道,大力支持中小微企业和普惠金融发展,积极为小微企业纾困,共克时艰;另一方面通过发行小微金融债缓解商业银行资金压力,降低存款揽储的资金成本,优化财务结构,解决商业银行存贷款不平衡的问题。另外,当前债券市场利率下行趋势明显,政策相对宽松,支持力度较大,发行小微金融债的成本较低,抢抓机遇为商业银行提供更多资本补充渠道。发行小微金融债逐渐成为银行拓展小微企业融资渠道、降低融资成本的重要手段插图(2)

预计三季度仍是发行高峰期
从发行期限来看,小微金融债发行期限以3年、5年为主。从发行利率来看,2019年,小微金融债发行票面利率在3%-4%之间。长沙银行(601577,股吧)于2019年11月份发行的3年期“19长沙银行小微债01”票面利率为3.64%,而今年2月份发行的同期限的“20长沙银行小微债01”票面利率为3.06%,比此前下降了58BP。
《证券日报》记者梳理发现,目前发行小微金融债的银行多以股份行、城商行为主。其中发行规模最大的银行为兴业银行(601166,股吧),共发行了4单合计规模570亿元的小微金融债。
兴业银行相关负责人在接受《证券日报》记者采访时表示,今年以来,由于受到新冠肺炎疫情的不利影响,我国小微企业面临生存和发展挑战,纾困小微企业,不仅是银行普惠金融的主战场,也是今年两会期间的重要议题。

发行小微金融债逐渐成为了银行拓展小微企业融资渠道,降低融资成本的重要手段。
上述人士进一步对记者表示,今年以来小微金融债的发行明显提速,主要受益于货币政策的“定向宽松”,同时发行成本也明显降低。上半年兴业银行共发行了570亿元规模的小微金融债,募集资金将专项用于小微企业贷款,支持小微企业复工复产,稳定发展。

邓宇对记者表示,未来商业银行发行小微金融债的力度会更大,特别是中小银行面临更大的资本补充压力,由于普惠金融的考核加码,大型国有商业银行对于小微金融债的发行需求也比较大…

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